一、单项选择题

　　1、证券投资基金是通过公开发售(　)募集资金。

　　A、理财产品

　　B、有价证券

　　C、企业债券

　　D、基金份额

　　2、既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能的是(　)。

　　A、分散风险

　　B、集合投资

　　C、专业理财

　　D、保值增值

　　3、下列各项金融工具中，其投资风险由低到高排列正确的是(　)。

　　A、债券、基金、股票

　　B、基金、股票、债券

　　C、股票、债券、基金

　　D、股票、基金、债券

　　4、中国境内第一家较为规范的投资基金是(　)。

　　A、基金开元

　　B、中国置业基金

　　C、淄博基金

　　D、华安现金富利基金

　　5、我国第一家中外合资基金公司诞生于(　)。

　　A、2002年末

　　B、2004年初

　　C、2008年8月

　　D、2010年12月

　　6、契约型基金起源于(　)。

　　A、美国

　　B、新加坡

　　C、英国

　　D、德国

　　7、公司型基金的资金是通过发行(　)来筹集的公司法人资本。

　　A、普通股票

　　B、优先股票

　　C、A股

　　D、绩优股

　　8、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是(　)。

　　A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

　　B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易

　　C、基金份额持有人不得申请赎回

　　D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖

　　9、在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，(　)以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、80%

　　D、90%

　　10、其投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值的是(　)。

　　A、债券基金

　　B、股票基金

　　C、货币市场基金

　　D、衍生证券投资基金

　　11、指数基金指的是(　)。

　　A、主动型基金

　　B、被动型基金

　　C、公墓基金

　　D、私募基金

　　12、1992年改革开放后的我国私募股权投资的第一次浪潮阶段的投资对象主要是(　)。

　　A、国有企业

　　B、股份制公司

　　C、外资企业

　　D、中外合资企业

　　13、我国对证券投资基金的一种本土化创新的基金是(　)。

　　A、契约型基金

　　B、偏股型基金

　　C、LOF

　　D、ETF

　　14、在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品指的是(　)。

　　A、分化基金

　　B、分项基金

　　C、分类基金

　　D、分级基金

　　15、下列事项中，对我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有人大会召集的规定描述错误的是(　)。

　　A、代表基金份额20%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额20%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

　　B、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准应当由基金份额持有人大会审议决定

　　C、更换基金管理人、基金托管人应当由基金份额持有人大会审议决定

　　D、基金扩募或者延长基金合同期限应当由基金份额持有人大会审议决定

　　16、下列各项中，不属于基金管理人的职责的是(　)。

　　A、办理基金备案手续

　　B、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

　　C、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　D、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

　　17、公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在(　)内选任新的基金管理人。

　　A、3个月

　　B、6个月

　　C、12个月

　　D、2年

　　18、商业银行或其他金融机构申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括(　)。

　　A、净资产和风险控制指标符合有关规定

　　B、有安全高效的清算、交割系统

　　C、注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

　　D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　19、在基金的当事人中，存在相互制衡关系的是(　)。

　　A、持有人与管理人

　　B、管理人与托管人

　　C、持有人与托管人

　　D、总管理人与二级管理人

　　20、目前，我国大部分股票基金计提基金管理费的比例是(　)。

　　A、0.33%

　　B、1%

　　C、1.5%

　　D、2.5%

　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的定义。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　【该题针对“证券投资基金的定义和特征”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特征。专业理财：将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。

　　【该题针对“证券投资基金的定义和特征”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的区别。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能低于股票。

　　【该题针对“基金与股票、债券的区别”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。中国境内第一家较为规范的投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)，于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立。

　　【该题针对“我国证券投资基金的发展概况”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。我国第一家中外合资基金公司诞生于2002年末。

　　【该题针对“我国证券投资基金的发展概况”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。选项D错误，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。参见教材P123。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指数基金”。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查我国私募基金的发展概况。我国私募股权投资的热浪：第一次投资浪潮出现在1992年改革开放后。这一阶段的投资对象主要以国有企业为主，海外投资基金大多与中国各部委合作。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。上市开放式基金(Listed Open—ended Funds，简称“LOF”)是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金份额持有人。选项A错误，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　【该题针对“基金份额持有人”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金管理人。选项C是基金托管人的职责。

　　【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金管理人。公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新的基金管理人，在此期间，由国务院证券监督管理机构指定临时基金管理人。

　　【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金托管人。选项C是公开募集基金管理人应具备的条件。

　　【该题针对“基金托管人”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金当事人之间的关系。基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。

　　【该题针对“基金当事人之间的关系”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金管理费。目前，我国股票基金大部分按1.5%的比例计提基金管理费。

　　【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

 

小编：六月