1.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是( )。

　　A.理事会会议至少每半年召开一次

　　B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告

　　C.理事会会议须有三分之二以上理事出席

　　D.理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效

　　【答案】 A

　　【解析】理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。

　　2.投资人可通过办理( )实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

　　A.份额转换

　　B.非交易过户

　　C.变更管理人业务

　　D.转托管业务

　　【答案】 D

　　【解析】开放式基金份额转托管是指基金份额持有人申请将其托管在某一交易账户中的全部或部分基金份额转出并转入另一交易账户的行为。投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道(或网点)的需要。

　　3.下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是( )。

　　A.限仓制度能防止市场风险过度集中

　　B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度

　　C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为

　　D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

　　【答案】 D

　　【解析】限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。

　　4.下列关于信用违约互换( CDS)的说法中，错误的是( )。

　　A.在 2007年发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

　　B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉

　　C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人

　　D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

　　【答案】 B

　　5.基金一般反映的是( )。

　　A. 债权债务关系

　　B. 信托关系

　　C. 借贷关系

　　D. 所有权关系

　　【答案】 B

　　【解析】股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系， 但公司型基金除外。

　　6.记账式国债发行和交易的特点是发行效率高、成本低且( )。

　　A. 流动性 强

　　B. 交易安全

　　C. 灵活性高

　　D. 收益性高

　　【答案】 B

　　【解析】记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。

　　7.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。

　　A. 会计师事务所

　　B. 证券公司

　　C. 证券交易所

　　D. 投资咨询公司

　　【答案】 B

　　【解析】证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

　　8.证券投资基金是通过公开发售( )募集资金。

　　A. 理财产品

　　B. 公司债券

　　C. 企业债券

　　D. 基金份额

　　【答案】 D

　　【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

　　9.我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中，资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地 位的机构是( )。

　　A.民营银行

　　B.股份制商业银行

　　C. 证券公司

　　D. 大型商业银行

　　【答案】 D

　　【解析】大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地 位，业务遍布全国主要城市及大部分县域地区，网点众多且分散，各项业务均衡发展。

　　10.只能在期权到期日执行的期权属于( )。

　　A. 美式期权

　　B. 欧式期权

　　C. 看跌期权

　　D. 看涨期权

　　【答案】 B

　　11.基金托管费通常按( )的一定比率提取。

　　A. 基金总收益

　　B. 基金资产市值

　　C. 基金资产总值

　　D. 基金资产净值

　　【答案】 D

　　【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　12.只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是( )。

　　A. 平价发行

　　B.溢价发行

　　C.折价发行

　　D. 等价发行

　　【答案】 B

　　【解析】溢价发行是指债券的发行价格高于票面金额。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式发行。

　　13.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，错误的是( )。

　　A. 对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

　　B. 除国家另有规定外，在我国境内不得从事信托投资和证券经营业务

　　C. 除国家另有规定外，不得向非自用不动产投资

　　D. 可用自由资金买卖政府债券和金融债券

　　【答案】 A

　　【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产或者非银行金融机构和企业投资。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。因此， A项的说法错误。

　　14.投资者通过( )持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

　　A. 银行账户

　　B. 证券账户

　　C. 结算账户

　　D. 资金账户

　　【答案】 B

　　【解析】投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。

　　15.下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。

　　A. 价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券

　　B. 时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

　　【答案】 C

　　【解析】时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交， 误。C项错

　　16.若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的( )倍。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.50

　　【答案】 C

　　【解析】金融衍生工具具有杠杆性，其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的 20倍，实现以小搏大的效果。

　　17.若商业银行的法定存款准备率为 6%，客户提取现金比率为 10%，超额准备率为 9%，则可求出货币乘数为( )。

　　A.4.4

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　【答案】 A

　　18.如果某可转换债券面额为 1800元，规定其转换价格为 30元，则转换比例为( )。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　【答案】 D

　　【解析】转换比例 =可转换债券面值/转化价格，所以当可转换债券面额为 1800元，转换价格为 30元时，转换比例 =1800/30=60。

　　19.QDII 基金的境外投资需遵循一定投资比例限制，同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的( )。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.5%

　　D.20%

　　【答案】 D

　　20.2018 年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，批准《国务院机构改革方案》，决定组建( )，至此，我国进入了 “一委一行两会 ”的新金融监管体制时代。

　　A. 国务院金融稳定发展委员会

　　B. 中国银行保险监督管理委员会

　　C. 中国证券监督管理委员会

　　D. 中国证券业协会

　　【答案】 B

　　【解析】 2018年 3月 17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，批准《国务院机构改革方案》，决定组建中国银行保险监督管理委员会，至此，我国进入了 “一委一行两会 ”的新金融监管体制时代，逐步建立起符合现代金融特点、统筹协调监管、有力有效的现代金融监管框架。

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