2020年初级银行从业资格考试时间为10月24日、25日，考试采用闭卷计算机化考试方式，全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题，时长为120分钟。现在开始备考时间很充足，相信各位考生朋友也一定能取得很好的成绩。下面来学网小编整理了初级银行从业资格考试风险管理考试试题，祝大家多多进步。

1、《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,关于最低资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为()

A.5%;6%;8%

B.6%;8%;10%

C.7%;9%;12%

D.9%;11%;15%

答案.A

解析.《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,关于最低资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和 8%。

2、2004 年 6 月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，()形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。

A.资本结构、外部审计、市场约束

B.最低资本要求、监督检查、市场纪律

C.资本结构、监督检查、市场约束

D.最低资本充足率、外部审计、市场约束

答案.B

解析.考查促进金融体系安全和稳健的三大支柱。第一支柱强调资本监管;第二支柱是强调监督检查;第三支柱是市场纪律

3、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要()，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人，被监管对象带来负担。

A.以最快速度提出监管意见

B.最大限度维护监管层的利益

C.合理配置和利用监管资源，提高监管效率

D.为监管对象节约尽可能多的成本

答案.C

解析.考查对效率原则的理解.效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进监管活动中要合理配置资源和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人，被监管对象带来负担。

4、广义上讲，银行机构的市场准入包括三个方面，其中不包括()

A.机构准入

B.业务准入

C.产品准入

D.高级管理人员准入

答案.C

解析.考查银行机构的市场准入内容。银行机构的市场准入包括三个方面：1.机构准入2.业务准入 3.高级管理层准入

5、()已经成为银行监管的重要补充。

A.信息披露

B.风险披露

C.外部审计

D.以上均不是

答案.C

解析.考查外部审计的内容。外部审计已经成为银行监管的重要补充。

6、()是指公众公司以招股说明书、上市公告书、以及定期报告和临时报告等形式，把公司与公司相关信息，想投资者和社会公主进行披露的行为

A.市场约束

B.市场准入

C.信息披露

D.风险披露

答案.C

解析.本题考查信息霹雳是指公众公司以招股说明书、上市公告书、以及定期报告和临时报告等形式，把公司与公司相关信息，想投资者和社会公主进行披露的行为

7、以下对商业银行风险管理的主要策略，说法错误的是()

A.风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法

B.风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况

C.风险转移包括保险转移和非保险转移

D.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过对风险承担的价格补偿来实现

答案.D

解析.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现。

8、金融风险可能造成的损失不包括()

A.系统损失

B.预期损失

第 3 页

C.非预期损失

D.灾难性损失

答案.A

解析.金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失。

9、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是()

A.信用风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.市场风险

答案.B

解析.本题考查流动性风险。流动风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险

10、下列属于市场风险的是()

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票风险

D.商品风险

E.信用风险

答案.A,B,C,D

解析.市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种，其中利率风险尤为重要。

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11、风险转移分为()

A.保险转移

B.正常转移

C.非正常转移

D.安全转移

E.非保险转移

答案.A,E

解析.风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。风险转移可分为保险转移和非保险转移。

12、商业银行风险管理部门的主要职责有()

A.统一的监测

B.分析与报告

C.及时向高级管理层和董事会报告

D.评估业务

第 4 页

E.产品创新

答案.A,B,C,D,E

解析.本题考查风险管理部门。商业银行应当承担但不限于以下职责：对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告;持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告;了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案;评估业务和产品创新，进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险

13、银行风险管理流程包括的环节有()

A.风险计量

B.风险识别

C.风险监测

D.风险控制

E.风险补偿

答案.A,B,C,D

解析.按照良好的公司治理结构和内部控制机制，商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。其中，风险管理部门承担了风险识别、风险计量、风险监测的重要职责，而各级风险管理委员会承担风险控制/管理决策的最终责任。

14、企业现金流分为()

A.经营活动

B.投资活动

C.融资活动

D.筹资活动

E.

答案.A,B,C

解析.本题考查企业现金流的分类。企业现金流分为经营活动、投资活动和融资活动。

15、属于不良贷款的是()

A.次级

B.关注

C.可疑

D.正常

E.损失

答案.A,C,E

解析.本题考查贷款五级分类。根据《贷款风险分类指引》等文件规定,贷款可分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,后三类属于不良贷款。答案 ACE

16、商业银行对客户的财务分析主要是()

A.企业经营成果

B.财务状况

C.主管财务的工作人员能否胜任

D.现金流量情况

E.公司治理结构是否完善

答案.A,B,D

解析.一般认为，财务分析是对企业经营活动中的经营成果、财务状况以及现金流量情况的分析。通过分析达到评价企业经营管理者的管理业绩和经营效率、评估企业所创造价值、估计企业的财务风险等目标。

17、商业银行对交易帐户进行市值重估时常采用的方法有()

A.使用净现值

B.使用账面价值

C.盯住市场价格，按照当前市场价格计值

D.使用历史价值

E.按照有关模型计算价值

答案.C,E

解析.商业银行在进行市值重估时通常采用盯市和盯模两种方法。

18、()属于常用的市场风险限额。

A.头寸限额

B.风险限额

C.止损限额

D.信用限额

E.投资限额

答案.A,B,C

解析.考查常用的市场风险限额。市场风险限额指标主要包括：头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额

19、商业的股东迫使商业银行从事违反监管规定行为的,银监会可以区别不同情况限制该股东的权利,对情节严重的控股股东,可以责令其转让股权。答()

A.正确

B.错误

答案.A

解析.本题考查商业银行与控股股东及其关联机构的关联交易。商业的股东迫使商业银行从事违反监管规定行为的,银监会可以区别不同情况限制该股东的权利,对情节严重的控股股东,可以责令其转让股权

20、从贷款的会计核算方式不同可分为现金资产证券化和实体资产证券化

A.正确

B.错误

答案.B

解析.本题考查资产证券化。从贷款的会计核算方式不同,可分为表内证券化和表外证券化。答案 B

以上内容是小编整理的“2020年初级银行从业《风险管理》预习题及答案”供广大考生参考。

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