1、( )是证券公司在证券登记结算机构开立的账户，用于客户融资融券交易的证券结算。

　　A、客户信用交易担保证券账户

　　B、信用交易证券交收账户

　　C、融资专用资金账户

　　D、融券专用证券账户

　　【正确答案】B

　　【专家解析】信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算。

　　2、下列关于委托撤销的说法中，错误的是( )。

　　A、在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

　　B、证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

　　C、在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

　　D、在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单

　　【正确答案】C

　　【专家解析】在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。

　　3、( )是沪深证券交易所的一种通用型证券账户。

　　A、债券账户

　　B、A股账户

　　C、转债账户

　　D、基金账户

　　【正确答案】B

　　【专家解析】A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可以用于买卖人民币普通股票，也可以用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

　　4、下列不属于债券的基本性质的是( )。

　　A、债券属于有价证券

　　B、债券是一种虚拟资本

　　C、债券是债权的表现

　　D、发行人必须在约定的时间付息还本

　　【正确答案】D

　　【专家解析】债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　5、证券交易使证券的( )特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行。

　　A、风险性

　　B、收益性

　　C、盈利性

　　D、流动性

　　【正确答案】D

　　【专家解析】证券交易使证券的流动性特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行。

　　6、金融市场以( )为交易对象。

　　A、实物资产

　　B、货币资产

　　C、金融资产

　　D、无形资产

　　【正确答案】C

　　【专家解析】金融市场以金融资产为交易对象。

　　7、在网上定价发行新股中，当有效认购数量大于新股发行数量时，应由( )负责组织摇号抽签，确定新股认购成功者。

　　A、证券登记结算公司

　　B、股票发行人

　　C、证券交易所

　　D、股票发行主承销商

　　【正确答案】D

　　【专家解析】应由主承销商负责组织摇号抽签。

　　8、在中国，市场代码以002开头的是( )。

　　A、主板

　　B、创业板

　　C、中小板

　　D、第四板

　　【正确答案】C

　　【专家解析】中小板块即中小企业板，是指流通盘大约1亿以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国，中小板的市场代码是以002开头的。

　　9、( )是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。

　　A、客户招揽

　　B、客户关系建立

　　C、客户服务

　　D、证券类金融产品及服务

　　【正确答案】C

　　【专家解析】客户服务是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。

　　10、按照有关规定，下列关于上海证券交易所上市股票配股缴款的说法，不正确的是( )。

　　A、每日闭市后配股缴款自动纳入清算系统

　　B、在配股发行过程中证券公司要向客户收取过户费等交易费用

　　C、在上海证券交易所上市的股票配股缴款时，承销商在配股缴款期内，确定一个交易席位代理上市公司作为买入方按规定的统一证券代码申报买入配股权证

　　D、在配股权证缴款期结束后，由承销商将配股缴款集中划付给上市公司

　　【正确答案】B

　　【专家解析】配股发行不向投资者收取手续费。

　　11、证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求中不包括( )。

　　A、保持独立、客观

　　B、建立和完善投资对象备选库制度

　　C、建立严密的研究工作业务流程

　　D、建立研究与交易之间的交流制度

　　【正确答案】D

　　【专家解析】应符合的要求包括建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通。

　　12、根据《深圳证券交易所大宗交易实施细则》的规定，A股大宗交易单笔买卖最低限额为( )。

　　A、交易金额不低于500万元人民币

　　B、数量不低于10万股，或者交易金额不低于100万元人民币

　　C、交易金额不低于100万元人民币

　　D、数量不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币

　　【正确答案】D

　　【专家解析】申报数量不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币。

　　13、新股网上定价发行是指新股发行主承销商利用()的交易系统，按已经确定的发行价格向投资者发售股票。

　　A、各证券公司

　　B、新股发行人

　　C、证券交易所

　　D、证券登记结算公司

　　【正确答案】C

　　【专家解析】新股网上定价发行是指新股发行主承销商利用证券交易所的交易系统，按已经确定的发行价格向投资者发售股票。

　　14、中国结算公司上海分公司在买断式回购到期购回交收日进行资金交收时，若融资方结算人备付金账户中当前可用于交收的余额小于某笔交易的金额，则( )。

　　A、判定该笔交易为融券方违约，进行该笔交易的资金交收

　　B、判定该笔交易为融券方违约，不进行该笔交易的资金交收

　　C、判定该笔交易为融资方违约，进行该笔交易的资金交收

　　D、判定该笔交易为融资方违约，不进行该笔交易的资金交收

　　【正确答案】D

　　【专家解析】考察买断式回购到期购回结算业务流程。

　　15、证券投资基金是通过公开发售( )募集资金。

　　A、理财产品

　　B、有价证券

　　C、企业债券

　　D、基金份额

　　【正确答案】D

　　【专家解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　16、证券公司传统的营销渠道是( )。

　　A、直接营销渠道

　　B、间接营销渠道

　　C、直接营销渠道和间接营销渠道

　　D、以上都不对

　　【正确答案】A

　　【专家解析】证券公司传统的营销渠道是直接营销渠道。

　　17、下列关于上海证券交易所买断式回购参与主体的说法，正确的有( )。

　　A、国债买断式回购的交易主体仅限于在中国结算上海分公司以法人名义开立B字头证券账户的机构投资者

　　B、不是所有交易所会员均可参与买断式回购

　　C、所有证券交易所的会员公司均可代理参与买断式回购交易

　　D、会员公司不承担代理客户参与买断式回购交易在债券和资金结算方面的交收责任

　　【正确答案】B

　　【专家解析】主体限于在中国结算公司上海分公司以法人名义开立证券账户的机构投资者(B、D账户)。不是所有交易所会员均可参与买断式回购，只有满足一定条件、经过核准的会员公司才可以自营或代理参与。会员公司代理客户参与买断式回购交易，需承担其客户在债券和资金结算方面的交收责任。

　　18、证券公司申请融资融券业务资格，必须满足财务状况良好，最近()各项风险控制指标持续符合规定。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、4年

　　【正确答案】B

　　【专家解析】考核证券公司申请融资融券业务资格须具备的条件。

　　19、可转换债券通常可以转换成( )。

　　A、担保债券

　　B、抵押债券

　　C、优先股票

　　D、普通股票

　　【正确答案】D

　　【专家解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

　　20、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是( )。

　　A、任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

　　B、任一企业集合票据募集资金额不得超过1亿元人民币

　　C、中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

　　D、中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

　　【正确答案】B

　　【专家解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

　　21、下列有关基金的表述中，错误的有( )。

　　A、基金可以分为封闭式和开放式两种

　　B、上市开放式基金不可以在二级市场买卖

　　C、基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式

　　D、基金交易是指以基金为对象进行的流通转让活动

　　【正确答案】B

　　【专家解析】上市的开放式基金，投资者可以在证券交易市场上进行买卖。

　　22、基金份额持有人与托管人之间的关系是( )。

　　A、委托与受托的关系

　　B、管理与被管理的关系

　　C、相互制衡的关系

　　D、监督与被监督的关系

　　【正确答案】A

　　【专家解析】基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

　　23、从资本市场的发展历程来看，( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A、保护投资者利益

　　B、证券经营机构的不断壮大

　　C、保证证券交易价格的稳定

　　D、保证证券发行人能够筹集到所需资金

　　【正确答案】A

　　【专家解析】从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　24、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。

　　A、营销权

　　B、支配公司财产的权利

　　C、特许经营权

　　D、基本权利和义务

　　【正确答案】D

　　【专家解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。

　　25、融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )(份)或其整数倍。

　　A、10股

　　B、100股

　　C、500股

　　D、1000股

　　【正确答案】B

　　【专家解析】融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

　　26、客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户最多有( )。

　　A、只能1个

　　B、2个

　　C、3个

　　D、3个以上

　　【正确答案】A

　　【专家解析】客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个。

　　27、在我国，新股网上竞价发行是指( )利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

　　A、新股发行人

　　B、新股发行主承销商

　　C、证券交易所

　　D、证券登记结算公司

　　【正确答案】B

　　【专家解析】在我国，新股网上竞价发行是指“主承销商”利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

　　28、在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为( )。

　　A、承销购买方式

　　B、招标购买方式

　　C、同一价购买方式

　　D、支付购买方式

　　【正确答案】B

　　【专家解析】在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为招标购买方式。

　　29、目前，我国证券交易所采取的组织形式是( )。

　　A、股份制

　　B、公司制

　　C、会员制

　　D、股东大会制

　　【正确答案】C

　　【专家解析】我国证券交易所采取的组织形式是会员制。

　　30、在我国，目前债券质押式回购交易中期限最短的交易品种是( )。

　　A、1天

　　B、2天

　　C、3天

　　D、4天

　　【正确答案】A

　　【专家解析】期限最短的交易品种是1天。

　　31、( )是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　A、同一性

　　B、真实性

　　C、一致性

　　D、合法性

　　【正确答案】D

　　【专家解析】考察开立证券账户的基本原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　32、实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由( )根据成交记录按照业务规则自动办理。

　　A、证券公司

　　B、中国结算公司

　　C、证券交易所

　　D、存管银行

　　【正确答案】B

　　【专家解析】实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。

　　33、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是( )。

　　A、协商定价方式

　　B、询价方式

　　C、上网竞价方式

　　D、市价折扣方式

　　【正确答案】B

　　【专家解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

　　34、对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》施行前已退市的公司，在此指导意见施行后()工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

　　A、10个

　　B、15个

　　C、30个

　　D、60个

　　【正确答案】B

　　【专家解析】对于《指导意见》施行前已退市的公司，在《指导意见》施行后15个工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

　　35、( )的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

　　A、法定准备金率

　　B、超额准备金率

　　C、现金比率

　　D、定期存款与活期存款的比率

　　【正确答案】B

　　【专家解析】商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

　　36、下列关于信用违约互换(C、D、S)的说法中，错误的是( )。

　　A、在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

　　B、信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉

　　C、最基本的信用违约互换涉及两个当事人

　　D、若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

　　【正确答案】B

　　【专家解析】在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换(简称C、D、S)。最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。

　　37、全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额()，交易单位为债券面额()。

　　A、10万，1万

　　B、10万，1000元

　　C、1万，1000元

　　D、100万，1万

　　【正确答案】A

　　【专家解析】全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额10万，交易单位为债券面额1万元。

　　38、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有( )。

　　A、隐蔽性

　　B、扩散性

　　C、加速性

　　D、周期性

　　【正确答案】C

　　【专家解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

　　39、投资者对证券经纪商发出的委托指令不能以( )的形式出现。

　　A、口头传达

　　B、书面委托

　　C、电话自动委托

　　D、网上委托

　　【正确答案】A

　　【专家解析】考察为买卖的形式。其余三项均为正确的委托方式。

　　40、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在( )交易。

　　A、交易所

　　B、证券公司

　　C、基金公司

　　D、商业银行

　　【正确答案】A

　　【专家解析】结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。目前，美国证券交易所(简称AMEX)有数千种结构化产品上市交易;我国香港交易所也推出了结构化产品。