第 1 题：发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为( )。

　　A：一级市场

　　B：二级市场

　　C：二板市场

　　D：三板市场

　　答案：A

　　解题思路：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　本题考查的重点：教材教材的第一章第一节：金融市场的分类

　　第 2 题：金融市场的配置功能表现在三个方面( )。

　　Ⅰ.资源配置

　　Ⅱ.财富再分配

　　Ⅲ.风险再分配

　　Ⅳ.收益再分配

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅳ

　　D：Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：A

　　解题思路：金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。

　　本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的功能

　　第 3 题：短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动，它主要包括( )。

　　I 投机性资本流动

　　II 贸易资本流动

　　III 银行资金流动

　　IV 保值性资本流动

　　A：I、II、III

　　B：I、II

　　C：I、II、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投机性资本流动。

　　本题考查的重点：教材的第一章第一节：国际资金流动方式

　　第 4 题：1979 年 3 月以后，( )作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　A：工商银行

　　B：中国银行

　　C：农业银行

　　D：建设银行

　　答案：B

　　解题思路：1979 年 3 月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节：建国以来我国金融市场的演变历史

　　第 5 题：我国的政策性金融机构包括( )。

　　I 国家开发银行

　　II 中国进出口银行

　　III 中国农业银行

　　IV 中国农业发展银行

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：I、II、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节：我国金融市场的发展现状

　　第 6 题：1983 年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括( )。

　　I 管理信贷征信业

　　II 制定和执行货币政策

　　III 制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　IV 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

　　A：I、II

　　B：III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解题思路：III、IV 属于中国银行业监督管理委员会的职责。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节：我国金融市场“一行三会”的监管架构

　　第 7 题：中央银行主要通过( )途径为商业银行充当最后贷款人。

　　I 票据再贴现

　　II 票据再质押

　　III 抵押再贷款

　　IV 票据再抵押

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：I、IV

　　D：II、III

　　答案：C

　　解题思路：中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节 中央银行主要职能

　　第 8 题：下列关于货币乘数的说法中，正确的是( )。

　　I 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

　　II 货币乘数是一单位准备金所产生的货币量

　　III 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

　　III 中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数效应

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节：货币乘数的概念

　　第 9 题：中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是( )。

　　A：常规性工具

　　B：补充性工具

　　C：选择性工具

　　D：新工具

　　答案：C

　　解题思路：中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。

　　本题考查的重点：教材的第一章第二节：货币政策

　　第 10 题：我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是( )。

　　A：主板市场

　　B：创业板市场

　　C：三板市场

　　D：四板市场

　　答案：D

　　解题思路：四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

　　本题考查的重点：教材的第一章第三节：多层次资本市场的主要内容

　　第 11 题：由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是( )。

　　A：场内交易市场

　　B：柜台交易市场 C：场外交易市场

　　D：店头交易市场

　　答案：A

　　解题思路：场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。

　　本题考查的重点：教材的第一章第三节：场内市场

　　第 12 题：场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，它主要由( )组成。

　　I 柜台市场

　　II 第三市场

　　III 第四市场

　　IV 二级市场

　　A：I、IV

　　B：I、II

　　C：I、II、III

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解题思路：场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。

　　本题考查的重点：教材的第一章第三节：场外市场

　　第 13 题：在中国，市场代码以“002”开头的是( )。

　　A：主板

　　B：创业板

　　C：中小板

　　D：第四板

　　答案：C

　　解题思路：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在 1 亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板市场上，市场代码是以“002”开头的。

　　本题考查的重点：教材的第一章第三节 主板、中小板、创业板的概念

　　第 14 题：我国现阶段采取的融资方式是( )。

　　A. 完全直接融资

　　B. 间接融资为主、直接融资为辅

　　C. 直接融资与间接融资同等地位

　　D. 直接融资为主、间接融资为辅

　　答案：B

　　解题思路：我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第一节：证券市场融资活动的概念、方式及特征

　　第 15 题：以下不属于直接融资的是( )。

　　A. 商业信用

　　B. 国家信用

　　C. 银行信用

　　D. 个人信用

　　答案：C

　　解题思路：直接融资包括商业信用、国家信用、消费信用、个人信用，银行信用属于间接融资。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第一节：直接融资的概念、特点和分类

　　第 16 题：公司上市属于( )。

　　A. 直接融资

　　B. 间接融资

　　C. 担保融资

　　D. 信用融资

　　答案：A

　　解题思路：直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第一节：间接融资

　　第 17 题：银行业金融机构可以用( )买卖政府债券和金融债券。

　　A. 盈利资金

　　B. 自有资金

　　C. 受托资金

　　D. 客户存款

　　答案：B

　　解题思路：银行业金融机构可以用自有资金买卖政府债券和金融债券。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第二节：证券市场投资者的概念、特点及分类

　　第 18 题：下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是( )。

　　A. 在性质上属于企业法人

　　B. 其法律责任由自身承担

　　C. 设立分公司，应当经中国证监会批准

　　D. 证券营业部属于证券公司分公司

　　答案：C

　　解题思路：分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故 A、B 项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。故 D 项说法错误。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：我国证券公司的监管制度及具体要求

　　第 19 题：证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为( )。

　　A. 证券经纪业务

　　B. 资产管理业务

　　C. 融资融券业务

　　D. 投资银行业务

　　答案：A

　　解题思路：证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：证券公司主要业务的种类及内容

　　第 20 题：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。

　　A. 信贷

　　B. 储蓄

　　C. 股票

　　D. 信托

　　答案：D

　　解题思路：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：对证券金融公司从事转融通业务的管理

　　第 21 题：整个证券市场的核心是( )。

　　A. 证券发行人

　　B. 证券交易所

　　C. 中国证监会

　　D. 国务院

　　答案：B

　　解题思路：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券交易所的定义、特征及主要职能

　　第 22 题：下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是( )。

　　A. 执行会员大会的决议

　　B. 选举和罢免会员理事

　　C. 制定、修改证券交易所的业务规则

　　D. 审定总经理提出的工作计划

　　答案：B

　　解题思路：根据《中华人民共和国证券 法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议。(2)制定、修改证券交易所的业务规则。(3)审定总经理提出的工作计划。(4)审定总经理提出的财务预算、决算方案。(5)审定对会员的接纳。(6)审定对会员的处分。(7)根据需要决定专门委员会的设置。(8)会员大会授予的其他职责。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券交易所的组织形式

　　第 23 题：下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是( )。

　　A. 组织证券从业人员水平考试

　　B. 推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　C. 推动行业诚信建设，开展行业诚信评价

　　D. 负责证券业从业人员资格考试、执业注册

　　答案：D

　　解题思路：根据 2011 年 6 月 24 日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：(1)推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。(2)组织证券从业人员水平考试。(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券业协会的职责和自律管理职能

　　第 24 题：证券登记结算公司的登记结算制度不包括( )。

　　A. 证券实名制

　　B. 货银对付的交收制度

　　C. 净额结算制度

　　D. 统一结算制度

　　答案：D

　　解题思路：证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和解散参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券登记结算公司的登记结算制度

　　第 25 题：从资本市场的发展历程来看，( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A. 保护投资者利益

　　B. 证券经营机构的不断壮大

　　C. 保证证券交易价格上的稳定

　　D. 保证证券发行人能够筹集到所需资金

　　答案：A

　　解题思路：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第五节：证券市场监管的意义和原则

　　第 26 题：下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是( )。

　　A. 保护投资者

　　B. 保证证券市场的公平、效率和透明

　　C. 降低非系统性风险

　　D. 降低系统性风险

　　答案：C

　　解题思路：国际证监会公布了证券监管的三个目标：(1)保护投资者。(2)保证证券市场的公平、效率和透明。(3)降低系统性风险。故选 C。

　　本题考查的重点：教材的教材的第二章第五节：证券市场监管的目标和手段

　　第 27 题：关于股票性质描述正确的是( )。

　　A：股票所代表的权利本来不存在

　　B：股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

　　C：股票是设权证券

　　D：股票是证权证券

　　答案：D

　　解题思路：股票的性质(1)股票是有价证券。(2)股票是要式证券。(3)股票是证权证券。(4)股票是资本证券。(5)股票是综合权利证券。

　　本题考查的重点：教材的第三章第一节：股票的定义、性质、特征和分类

　　第 28 题：下面关于无面额股票的阐述正确的是( )。

　　Ⅰ.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票

　　Ⅱ.无面额股票也称为比例股票或份额股票

　　Ⅲ.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

　　Ⅳ.我国的《公司法》允许发行无面额股票

　　A：Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅰ、Ⅲ

　　C： Ⅱ、Ⅳ

　　D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解题思路：我国的《公司法》不允许发行无面额股票。本题考查的重点：教材的第三章第一节：普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征

　　第 29 题：股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是( )。

　　Ⅰ.股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值

　　Ⅱ.股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值

　　Ⅲ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值

　　Ⅳ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解题思路：考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

　　本题考查的重点：教材的第三章第一节：股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系

　　第 30 题：某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。

　　A：优先股股东、债权人、普通股股东

　　B：债权人、优先股股东、普通股股东

　　C：优先股股东、普通股股东、债权人

　　D：普通股股东、债权人、优先股股东

　　答案：B

　　解题思路：某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。

　　本题考查的重点：教材的第三章第一节：普通股股东的权利和义务

　　第 31 题：优先股作为一种股权证书，代表着对公司的( )。

　　A：所有权

　　B：债权

　　C：分配权

　　D：参与权

　　答案：A

　　解题思路：考察优先股的内容。优先股作为一种股权证书，代表着对公司的所有权。

　　本题考查的重点：教材的第三章第一节：优先股的定义、特征

　　第 32 题：股票市场发展初期采用的股票发行方式是( )，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

　　A：核准制

　　B：审批制

　　C：注册制

　　D：配额制

　　答案：B

　　解题思路：股票市场发展初期采用的股票发行方式是审批制，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

　　本题考查的重点：教材的第三章第二节：审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征

　　第 33 题：有价证券是( )的统一表现形式。

　　I 财产价值

　　II 财产权利

　　III 财产证明

　　IV 财产要求

　　A：I、II

　　B：II、III

　　C：I、III

　　D：III、IV

　　答案：A

　　解题思路：有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：证券账户的种类

　　第 34 题：根据委托时效限制分类的委托指令有( )。

　　I.当日委托

　　II.整数委托

　　III.市价委托

　　IV.开市委托

　　A：I、III

　　B：I、IV

　　C：II、III

　　D：III、IV

　　答案：B

　　解题思路：委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：委托指令的基本类别

　　第 35 题：证券托管是指投资者将持有的证券委托给( )保管。

　　A：证券公司

　　B：证券交易所

　　C：证券登记结算机构

　　D：商业银行

　　答案：A

　　解题思路：证券的托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管。债券的托管一般是在商业银行。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：证券托管和证券存管的概念

　　第 36 题：上海证券交易所交易的证券，其托管制度为( ) 。 A：合法交易、合法持有、合法买卖

　　B：证券登记结算中心登记、交易所买卖

　　C：自动托管、随处通买、哪买哪卖，转托不限

　　D：和指定交易制度联系在一起

　　答案：D

　　解题思路：上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。C 项是深圳证券交易所交易证券的托管制度。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：我国证券托管制度的内容

　　第 37 题：为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取的做法是由( )在同投资者办

　　理交收过程中代为扣收。

　　A：中央结算公司

　　B：中国证监会

　　C： 证券业协会

　　D： 证券经纪商

　　答案：D

　　解题思路：为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算;最后，由中国结算公司统一向征税机关缴纳。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：证券买卖中交易费用的种类

　　第 38 题：证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易

　　指令获取成交结果的服务方式是( )。

　　A：自助终端委托

　　B：网上委托

　　C：传真委托

　　D：人工电话委托

　　答案：B

　　解题思路：证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是网上委托。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：证券委托的形式

　　第 39 题：对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的( )解冻。

　　I.资金

　　II.证券

　　III.账户

　　IV.密码

　　A：I、II

　　B：II、IV

　　C：I、II、IV

　　D：I、II、III

　　答案：A

　　解题思路：对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：委托指令撤销的条件和程序

　　第 40 题：港股通交易以港币报价，投资者以( )交收。

　　A：美元

　　B：人民币

　　C：欧元

　　D：港币

　　答案：B

　　解题思路：沪港通包括沪股通和港股通两部分，对投资者采用双向人民币交收，即内地投资者买卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。

　　本题考查的重点：教材的第三章第三节：沪港通的概念及组成部分