1.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是( )。

　　A.股票市场融资

　　B.债券市场融资

　　C.风险投资融资

　　D.商业信用融资

　　2.直接融资与间接融资的区别主要在于( )。

　　A.融资信誉差异性的不同

　　B.融资者自主性的不同

　　C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系

　　D.是否具有可逆性

　　3.按照交割方式，可以将金融市场划分为( )和( )。

　　A.债券市场;权益市场

　　B.现货市场;衍生品市场

　　C.货币市场;资本市场

　　D.证券市场;非证券金融市场

　　4.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是( )。

　　A.国际金融市场

　　B.国内金融市场

　　C.证券市场

　　D.非证券金融市域

　　5.我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是( )。

　　A.个人投资者

　　B.证券投资基金

　　C.其他机构投资者

　　D.证券基金和其他机构投资者

　　6.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是( )。

　　A.两者均需承担偿还责任

　　B.两者均需承担投资回报责任

　　C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

　　D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

　　7.可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是( )。

　　A.最终目标

　　B.中介目标

　　C.操作目标

　　D.货币供应量

　　8.能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是( )。

　　A.一般性货币政策工具

　　B.选择性货币政策工具

　　C.创新性货币政策工具

　　D.其他货币工具

　　9.下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是( )。

　　A.创业板市场具有前瞻性.高风险、监管严格的特点

　　B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格

　　C.高科技企业更易于在主板上市

　　D.主板市场上市条件比较低

　　10.以下对证券投资者描述错误的是( )。

　　A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过 50%

　　B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

　　C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者

　　D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

　　11.人民币合格境外机构投资者(RQFII)和 QFI1 的主要区别不包括( )。

　　A.募集的投资资金是人民币而不是外汇

　　B.RQFII 机构限定为境内基金管理公司

　　C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场

　　D.尽可能地简化和便利对 RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理

　　12.全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括( )。

　　A.谨慎性

　　B.安全性

　　C.收益性

　　D.长期性

　　13.不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下( )方面。

　　A.风险偏好

　　B.风险收益性

　　C.风险认知度

　　D.实际风险承受能力

　　14.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有( )万元人民币以上的注册资本。

　　A.200

　　B.150

　　C.100

　　D.50

　　15.证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级

　　程序报( )备案，并通过( )网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　A.30;中国证监会;中国证监会

　　B.30;中国证监会;中国证券业协会

　　C.20;中国证监会;中国证券业协会

　　D.20;中国证券业协会;中国证券业协会

　　16.按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估

　　资格，净资产不少于( )万元。

　　A.500

　　B.300

　　C.200

　　D.100

　　17.证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于( )亿元。

　　A.100

　　B.80

　　C.60

　　D.50

　　18.下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是( )。

　　A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建

　　B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限

　　C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成

　　D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

　　19.张某是 S 公司的财务总监，代理 S 公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名

　　称为( )。

　　A.S 公司的财务总监张某

　　B.S 公司的法定代表人王某

　　C.S 公司

　　D.S 公司的总经理李某

　　20.通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为( )。

　　A.蓝筹股

　　B.红筹股

　　C.绩优股

　　D.金牛股

　　21.下列( )主板上市公司一定无法实现股票增发。

　　A.甲公司 36 个月内受到证券交易所的公开谴责

　　B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为 6%

　　C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产 51%的可供出售金融资产

　　D.丁公司公告招股意向书前 20 个交易日股票均价为 25 元/股，其增发股票的发行价格为 26 元/股

　　22.甲公司公开发行股票 5 亿股，有效报价投资者的数量最少为( )家。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　23.恒生指数于 1985 年推出的分类指数不包括( )。

　　A.金融

　　B.地产

　　C.公用事业

　　D.制造业

　　24.下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是( )。

　　A.固定利率债券不确定性大

　　B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险

　　C.可调利率债券对利率进行不定期的调整

　　D.可调利率的调整间隔只有 6 个月和 1 年

　　25.下列关于金融债券的说法中，有误的是( )。

　　A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾

　　B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券

　　C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性

　　D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

　　26.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的( )，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　27.下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是( )。

　　A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司提供相应担保

　　B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保

　　C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保

　　D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式

　　28.下列关于可续期企业债券的说法，有误的是( )。

　　A.理论上可不断续期永续存在

　　B.计息周期一般在 5 到 10 年

　　C.具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势

　　D.发改委并未对该类债券制定专门的规定

　　29.公司债券可申请一次核准、分期发行。首期发行数量应当不少于发行总量的( )，剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期发行完毕后 5 个工作日内报中国证监会备案。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　30.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是( )。

　　A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点

　　B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之问的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

　　C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

　　D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能

　　31.下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是( )。

　　A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

　　B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

　　C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

　　D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

　　32.地方政府一般债券的期限为( )。

　　A.1 年、2 年、3 年、5 年

　　B.1 年、3 年、5 年、7 年

　　C.1 年、3 年、5 年、7 年、10 年

　　D.1 年、2 年、5 年、7 年、10 年

　　33.企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立( )以上。

　　A.1 年

　　B.6 个月

　　C.2 年

　　D.3 年

　　34.发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满( )的，应由具有担保能力的担

　　保人提供担保。

　　A.1 年

　　B.2 年

　　C.3 年

　　D.5 年

　　35.A 公司将自己拥有的 85%的资金资产投资于股票，剩余的 15%用于投资国债，则该证券投资基金为( )，

　　A.偏股基金

　　B.股票基金

　　C.混合型基金

　　D.债券基金

　　36.基金管理人应当自募集期限届满之日起( )内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。

　　A.5 日

　　B.10 日

　　C.15 日

　　D.20 日

　　37.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在

　　1%～1.5%左右，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在( )以下。

　　A.2%

　　B.1.5%

　　C.1%

　　D.0.5%

　　38.基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为( )。

　　A.申购

　　B.认购

　　C.购买

　　D.赎回

　　39.对( )而言，基金份额价格固定为 1 元人民币，故而按照固定价格申购赎回。

　　A.股票基金

　　B.混合基金

　　C.货币基金

　　D.债券基金

　　40.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5 年期、10 年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为( )手。

　　A.600

　　B.1 200

　　C.2 000

　　D.5 000

　　1.【答案】C

　　【解析】本题主要考查风险投资融资的概念。

　　2.【答案】C

　　【解析】本题主要考查直接融资与间接融资的区别。直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。

　　3.【答案】B

　　【解析】本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。

　　4.【答案】C

　　【解析】本题主要考查证券市场的概念。

　　5.【答案】B

　　【解析】证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。

　　6.【答案】D

　　【解析】担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务，但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者由于要承担偿还责任，因此风险更高，C 项说法正好相反。

　　7.【答案】B

　　【解析】中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。

　　8.【答案】C

　　【解析】随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动做出调整，创新推出了一系列货币政策工具。这些政策工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强。

　　9.【答案】A

　　【解析】创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场，相比于主板市场，创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格以及明显的高科技产业导向，在创业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较低。主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。

　　10.【答案】A

　　【解析】考查证券市场投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。近年来，机构交易呈现上升态势，但是，从总量上看，专业机构投资者力量仍然较为匮乏。从交易金额占比来看，近几年自然人投资者交易额占比均在 80%以上。

　　11.【答案】B

　　【解析】考查人民币合格境外机构投资者。机构限定为境内基金管理公司和证券公司的中国香港子公司。

　　12.【答案】A

　　【解析】考查社保基金投资运行的原则。按照《全国社会保障基金条例》规定，全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。

　　13.【答案】B

　　【解析】考查个人投资者风险特征。个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好;风险认知度;实际风险承受能力。

　　14.【答案】C

　　【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有 100 万元人民币以上的注册资本。

　　15.【答案】D

　　【解析】证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起 20 日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　16.【答案】C

　　【解析】按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于 200 万元。

　　17.【答案】C

　　【解析】证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于 60 亿元。

　　18.【答案】D

　　【解析】考查公司制证券交易所。任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员，以保证交易的公正性。

　　19.【答案】C

　　【解析】记名股票的记名规定。一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人姓名，归国家授权的投资机构或者法人所有，则应记载国家授权的投资人或者法人的名称。题目中的股票归法人 S 公司持有。

　　20.【答案】A

　　【解析】蓝筹股的概念。

　　21.【答案】C

　　【解析】主板上市公司增股所需满足的条件。除金额类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形。

　　22.【答案】C

　　【解析】公开发行股票数量在 4 亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于 20 家。

　　23.【答案】D

　　【解析】恒生指数于 1985 年推出的分类指数为金融、地产、公用事业和工商业。

　　24.【答案】B

　　【解析】债券按利率是否固定分类。债券按利率是否固定分类，可以分为同定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。固定利率债券是指在发行时规定了整个偿还期内利率不变的债券，期投资成本和投资收益可以事先预计，不确定性较小。浮动利率债券是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券，由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险。可调利率债券在债券存续期内允许根据一些事先选定的参考利率指数的变化，对利率进行定期调整的债券，调整间隔往往事先预定，包括 1 个月、6 个月、1年，2 年、3 年或 5 年。

　　25.【答案】D

　　【解析】考查金融债券的基本知识。金融债券的利率通常低于一般的企业债券，但高于风险更小的国债和银行储蓄存款利率。

　　26.【答案】C

　　【解析】考查证券公司短期融资券。证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的 60%，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

　　27.【答案】D

　　【解析】考查财务公司发行金融债券。财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行，可采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。

　　28.【答案】B

　　【解析】考查可续期企业债券的相关知识。可续期企业债券，是指在约定的计息周期(一般 3～5 年)到期时，发行人可按约定的利率调整机制调整利率后，继续延长一个周期的企业债券，理论上可不断续期永续存在，具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势。

　　29.【答案】C

　　【解析】考查公司债券的发行持续时间。

　　30.【答案】C

　　【解析】考查资产证券化参与者的职能。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。

　　31.【答案】B

　　【解析】影响国债销售价格的因素。从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间;市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A 项错误。在国债承销中，承销商可获得其承销　金额一定比例的手续费收入，C 项错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格;反之，就有可能发生亏损，D 项错误。

　　32.【答案】C

　　【解析】地方政府一般债券期限。

　　33.【答案】A

　　【解析】企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。

　　34.【答案】C

　　【解析】金融债券发行的担保要求。发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不 3 年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。

　　35.【答案】B

　　【解析】考查股票基金的概念，及与相似概念辨析。根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　36.【答案】B

　　【解析】考查募集基金后验资的时间限制。

　　37.【答案】C

　　【解析】考查不同类型基金的认购费率。

　　38.【答案】B

　　【解析】考查基金认购和申购的概念区分。

　　39.【答案】C

　　【解析】考查基金的申购、赎回原则。

　　40.【答案】C

　　【解析】考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。